Tài khoản theo ngày

Màn hình Tài khoản theo ngày cho bạn xem từng ngày, từng tài khoản (tiền mặt, ngân hàng, ví…) thu bao nhiêu, chi bao nhiêu và còn lại bao nhiêu. Đây là chỗ để bạn nắm tiền ra vào hằng ngày một cách rõ ràng.

Báo cáo này giúp gì cho bạn

• Theo dõi tiền ra vào: Biết từng ngày, từng tài khoản thu chi bao nhiêu, còn bao nhiêu
• Kiểm soát tiền: Phát hiện sớm khoản thu chi lạ, tránh thất thoát
• Nhìn xu hướng: Thấy thu chi tăng giảm theo thời gian để tính kế hoạch
• Dễ đối chiếu: So số trên Resident với tiền thực tế để tìm chỗ lệch

1. Báo cáo hiển thị những gì

Trong bảng, bạn sẽ thấy các cột sau:

Tồn cuối ngày = Số dư đầu ngày + Tổng thu - Tổng chi

2. Xuất báo cáo ra Excel

3. Lọc báo cáo

Khi danh sách dài, bạn lọc để chỉ xem phần mình cần.

Cách làm:

Bấm biểu tượng Lọc dữ liệu (dấu 3 gạch màu đen) → Chọn tiêu chí lọc → Bấm Áp dụng.

Các tiêu chí lọc:

Đọc số liệu sổ quỹ

Các con số quan trọng

1. Dòng tiền ròng (Net Cash Flow)

Dòng tiền ròng = Tổng thu - Tổng chi

Ý nghĩa:

• Dương (+): Quỹ tăng, kinh doanh đang ổn
• Âm (-): Quỹ giảm, cần xem lại chi tiêu
• Bằng 0: Thu bằng chi

Ví dụ:

• Tổng thu tháng 11: 500 triệu
• Tổng chi tháng 11: 320 triệu
• Dòng tiền ròng: 500tr - 320tr = +180 triệu
• Kết luận: tốt, quỹ tăng 180 triệu

2. Tỷ lệ chi/thu

Tỷ lệ chi/thu = (Tổng chi / Tổng thu) × 100%

Ý nghĩa:

• < 60%: Rất tốt, lời nhiều
• 60-75%: Tốt, mức hợp lý
• 75-90%: Trung bình, nên giảm bớt chi
• 90-100%: Cao, lời ít
• > 100%: Lỗ, cần chỉnh ngay

Ví dụ:

• Tổng thu: 500 triệu
• Tổng chi: 320 triệu
• Tỷ lệ: 320/500 × 100% = 64%
• Kết luận: tốt

3. Số dư quỹ bình quân

Số dư bình quân = (Tổng số dư đầu ngày + Tổng số dư cuối ngày) / 2

Ý nghĩa:

• Cho biết bạn thường có sẵn bao nhiêu tiền để xoay
• Đánh giá khả năng chi trả khi cần
• Làm căn cứ tính chuyện đầu tư

Ví dụ:

• Số dư đầu tháng: 100 triệu
• Số dư cuối tháng: 280 triệu
• Số dư bình quân: (100tr + 280tr) / 2 = 190 triệu

Các loại tài khoản quỹ

Phân tích và cải thiện

1. Xem xu hướng thu chi

Biểu đồ nên dùng:

1. Biểu đồ đường: Xu hướng theo thời gian

• Trục ngang: Thời gian (ngày, tuần, tháng)
• Trục dọc: Số tiền (thu, chi, số dư)
• Thấy được đang tăng hay giảm

2. Biểu đồ cột: So sánh thu chi

• Cột xanh: Tổng thu
• Cột đỏ: Tổng chi
• Cột vàng: Dòng tiền ròng
• So giữa các kỳ

3. Biểu đồ tròn: Cơ cấu chi phí

• Lương nhân viên: 30%
• Bảo trì: 20%
• Điện nước: 15%
• Marketing: 10%
• Khác: 25%

Nên xem theo chu kỳ:

Hàng ngày:

• Để ý giao dịch bất thường
• Đối chiếu số dư
• Sửa sai sót ngay

Hàng tuần:

• Tổng hợp thu chi
• So với tuần trước
• Tính kế hoạch tuần sau

Hàng tháng:

• Xem kỹ từng khoản
• So với kế hoạch
• Báo cáo cho chủ đầu tư

Hàng quý:

• Đánh giá tổng thể
• Chỉnh hướng đi
• Lập kế hoạch quý sau

2. Dùng quỹ hợp lý

Nguyên tắc:

1. Luôn có tiền để xoay

• Luôn có sẵn 1-2 tháng chi phí vận hành
• Dự phòng cho chi phí khẩn cấp
• Không để quỹ xuống quá thấp

2. Tận dụng lãi suất

• Gửi tiết kiệm ngắn hạn
• Chọn kỳ hạn linh hoạt
• So lãi suất các ngân hàng

3. Giảm rủi ro

• Chia tiền ra nhiều tài khoản
• Không giữ nhiều tiền mặt
• Bảo mật thông tin tài khoản

Cách chia quỹ:

Mô hình 50-30-20:

• 50% Ngân hàng (an toàn, có lãi)
• 30% Tiền mặt + Ví điện tử (dùng được ngay)
• 20% Quỹ đặc biệt (dự phòng, đầu tư)

Ví dụ với tổng quỹ 300 triệu:

• Ngân hàng: 150 triệu
• Tiền mặt + Ví: 90 triệu
• Quỹ đặc biệt: 60 triệu

3. Xử lý khi số bị lệch

Vì sao lệch:

1. Nhập sai

• Nhập sai số tiền
• Nhập trùng giao dịch
• Quên nhập giao dịch

2. Giao dịch chưa xong

• Séc chưa qua ngân hàng
• Chuyển khoản chưa về
• Phí ngân hàng chưa trừ

3. Gian lận

• Tham ô, biển thủ
• Giả chứng từ
• Chi không có chứng từ

Các bước xử lý:

Mẹo quản lý sổ quỹ

Các trang liên quan

• Thu chi - Ghi nhận các giao dịch thu chi
• Hóa đơn - Quản lý hóa đơn thu tiền
• Ghi chỉ số - Ghi nhận chỉ số điện nước