Dòng tiền

Màn hình Báo cáo dòng tiền cho bạn xem doanh thu, chi phí và lợi nhuận theo từng tháng, từng quý và cả năm. Resident còn tách riêng từng khoản (tiền nhà, điện, nước, vệ sinh, mạng, phí quản lý…) để bạn biết tiền vào từ đâu, ra vì đâu.

Báo cáo này giúp gì cho bạn

• Nhìn là hiểu: Biểu đồ cột và đường cho bạn thấy ngay thu chi đang lên hay xuống
• Biết lời lỗ: Xem lợi nhuận theo tháng, quý, năm để biết kinh doanh có ổn không
• Rõ từng khoản: Biết khoản nào thu nhiều, khoản nào chi nhiều để cắt giảm đúng chỗ
• So theo thời gian: Thấy tháng nào tăng, tháng nào giảm để xử lý kịp

1. Các phần chính trên màn hình

1.1. Biểu đồ dòng tiền thu chi thực tế

Biểu đồ vừa có cột vừa có đường, gồm:

Cách đọc biểu đồ:

• Cột xanh cao hơn cột cam: Tháng đó lời (đường chênh lệch nằm trên 0)
• Cột cam cao hơn cột xanh: Tháng đó lỗ (đường chênh lệch nằm dưới 0)
• Đường chênh lệch đi lên: Lời ngày càng nhiều
• Đường chênh lệch đi xuống: Lời ít đi hoặc lỗ nhiều hơn

1.2. Bảng thu chi theo tháng và quý

Bảng tổng hợp số liệu theo 2 cách xem:

Theo quý:

Theo tháng:

Bảng hiện chi tiết từng tháng 1-12 với các cột:

• Doanh thu: Tổng tiền thu trong tháng
• Chi phí: Tổng tiền chi trong tháng
• Lợi nhuận: Doanh thu - Chi phí

Cột “Cả năm”:

Cộng dồn số liệu của 12 tháng:

• Tổng doanh thu năm
• Tổng chi phí năm
• Lợi nhuận năm

Lợi nhuận = Doanh thu - Chi phí

Tỷ suất lợi nhuận = (Lợi nhuận / Doanh thu) × 100%

1.3. Bảng thu chi theo tháng và phân loại

Bảng này tách chi tiết theo từng khoản thu, khoản chi:

Các khoản thường gặp:

Cách hiển thị:

Mỗi khoản có 2 dòng:

• Dòng 1 - Thu: Tiền thu từ khách theo tháng
• Dòng 2 - Chi: Tiền trả cho nhà cung cấp theo tháng

Ví dụ khoản Tiền điện:

2. Đọc số liệu dòng tiền

2.1. Các con số quan trọng

1. Tỷ suất lợi nhuận gộp

Tỷ suất LN gộp = (Lợi nhuận / Doanh thu) × 100%

Ý nghĩa:

• > 40%: Rất tốt, kinh doanh hiệu quả
• 30-40%: Tốt, mức hợp lý
• 20-30%: Trung bình, nên giảm bớt chi phí
• 10-20%: Thấp, nên xem lại cách làm
• < 10%: Rất thấp, dễ lỗ

2. Tốc độ tăng doanh thu

Tốc độ tăng trưởng = [(DT tháng này - DT tháng trước) / DT tháng trước] × 100%

Ví dụ:

• Doanh thu T10: 450 triệu
• Doanh thu T11: 500 triệu
• Tăng: (500tr - 450tr) / 450tr × 100% = 11.1%

3. Tỷ lệ chi phí vận hành

Tỷ lệ chi phí = (Chi phí / Doanh thu) × 100%

Ý nghĩa:

• < 50%: Rất tốt, chi phí thấp
• 50-60%: Tốt, mức hợp lý
• 60-70%: Trung bình, nên kiểm soát
• 70-80%: Cao, cần giảm ngay
• > 80%: Rất cao, dễ lỗ

3. Lọc báo cáo

Khi cần xem một phần cụ thể, bạn dùng bộ lọc.

Cách làm:

Bấm biểu tượng Lọc dữ liệu (dấu 3 gạch màu đen) → Chọn tiêu chí lọc → Bấm Áp dụng.

Các tiêu chí lọc:

Xem từng khoản

DT kỳ vọng = Số phòng × Giá thuê TB × Tỷ lệ lấp đầy

Cách cải thiện dòng tiền

1. Tăng thu

A. Chỉnh giá thuê

Xem thị trường:

• Khảo giá chỗ khác
• Xem lại vị trí của mình
• Xem lại tiện ích
• Đưa ra giá cạnh tranh

Giá linh hoạt theo mùa:

• Tăng giá mùa cao điểm (T8-T10)
• Giảm giá mùa thấp điểm (T1-T3)
• Ưu đãi thuê dài hạn
• Giảm giá nếu phòng trống lâu

B. Thêm phòng có khách

Đăng tin nhiều kênh:

• Facebook, Zalo, Instagram
• Phongtro123, Chotot, Batdongsan
• Treo banner tại khu vực
• Nhờ khách cũ giới thiệu

Dịch vụ tốt hơn:

• Nâng cấp cơ sở vật chất
• Thêm tiện ích
• Trả lời khách nhanh
• Thái độ thân thiện

C. Tăng thu từ dịch vụ

Thêm dịch vụ:

• Giặt ủi
• Ăn sáng
• Gửi xe
• Phòng gym, phòng game

Bán dịch vụ khéo hơn:

• Gói combo hấp dẫn
• Ưu đãi dùng lâu dài
• Gợi ý thêm dịch vụ khi khách đã dùng một dịch vụ

2. Giảm chi

A. Tiết kiệm điện nước

• Đèn LED: Giảm 50-70% điện
• Máy lạnh inverter: Giảm 30-40%
• Bình nước nóng năng lượng mặt trời
• Thiết bị tiết kiệm nước

B. Bố trí nhân sự hợp lý

• Một người làm nhiều việc
• Thuê theo giờ, theo ca
• Thuê ngoài việc phụ
• Tự động hóa việc thủ công

C. Kiểm soát chi tiêu

• Lập ngân sách chi tiết
• Duyệt trước khi chi
• So giá nhà cung cấp
• Thương lượng hợp đồng tốt

3. Quản lý dòng tiền

A. Theo dõi sát

• Cập nhật hàng ngày
• Xem lại hàng tuần
• Phân tích hàng tháng
• Lập kế hoạch hàng quý

B. Dự tính dòng tiền

Dòng tiền tháng sau = Số dư hiện tại + Thu dự kiến - Chi dự kiến

Ví dụ:

• Số dư hiện tại: 100 triệu
• Thu dự kiến T12: 500 triệu
• Chi dự kiến T12: 350 triệu
• Dòng tiền cuối T12: 100tr + 500tr - 350tr = 250 triệu

C. Dự phòng rủi ro

• Quỹ dự phòng: 3-6 tháng chi phí
• Bảo hiểm tài sản
• Hợp đồng dài hạn với khách
• Nhiều nguồn thu

Mẹo quản lý dòng tiền

Các trang liên quan

• Sổ quỹ theo ngày - Theo dõi thu chi hàng ngày
• Thu chi - Ghi nhận các giao dịch thu chi
• Hóa đơn - Quản lý hóa đơn thu tiền